“Persino un pazzo può far denaro,
ma ci vuole un saggio per conservarlo”
(Warren Buffet)
I SERVIZI
Samuele
Carolo:
il consulente finanziario di fiducia al tuo fianco.
Samuele
Carolo:
il consulente finanziario
di fiducia
al tuo fianco.
Cosa possiamo fare per te?
- Piani di Accumulo (PAC)
- Gestione del TFR sia per privati che aziende
- Fondo pensione e previdenza complementare
- Protezione del patrimonio
- Investimenti a medio e lungo termine
- Gestione del passaggio generazionale
- Consulenza ed ottimizzazione del patrimonio
- Analisi degli investimenti in essere
- Trattamento di fine mandato (TFM) per ammiratori e collaboratori aziendali.
- Gestione e tutela liquidità aziendale
- Piano di rientro TFR pregresso
- Accordi plurisoggettivi
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I tuoi obiettivi
Seneca disse che “non possiamo dirigere il vento, ma possiamo orientare le vele”.
Anche negli investimenti è importante saper cogliere le opportunità
e sfruttare la situazione a proprio vantaggio, ma tutto parte dagli obiettivi
che si scelgono all’inizio: è inutile saper navigare se non abbiamo ben chiara la destinazione da raggiungere!
I nostri Clienti imparano presto che, quando investono i loro risparmi, lo fanno perché dentro di loro desiderano raggiungere un loro sogno, e quindi li aiutiamo a trasformarlo in un obiettivo più definito: che sia cambiare casa tra 10 anni, pagare gli studi universitari ai figli tra 20 anni, avere una pensione serena
tra 30/40 anni… anche preparare con serenità il passaggio generazionale, tra tantissimi anni…
Se conosciamo la destinazione ed il tempo che desideriamo impiegare per raggiungerla, allora è possibile definire oggi un "piano di navigazione" che ci aiuterà a mantenere il timone saldo, anche nel momento in cui dovessimo affrontare le onde nel corso degli anni a venire.
La consulenza: quali servizi offro?
La consulenza non è un lavoro “tangibile”: scelgo nella mia “cassetta degli attrezzi virtuale” i prodotti e servizi che meglio si adattano alle esigenze
dei miei Clienti, analizzando una serie di variabili personalizzate
e di richieste
specifiche
che mi vengono presentate.
Esistono molte soluzioni
possibili per una stessa richiesta, quindi il mio obiettivo è dapprima analizzare
le tue esigenze per trovare e calibrare quelle più adatte per le tue necessità, ottimizzando la situazione e fornendo eventuali chiarimenti
ed approfondimenti.
Successivamente vengono fatti dei periodici controlli
man mano che proseguiamo insieme lungo questo "percorso di investimento".
Per svolgere l'attività di consulente è necessario il superamento di più esami di abilitazione per essere iscritti ai relativi albi professionali, oltre ad un continuo e periodico aggiornamento professionale e ad essere sottoposti ai vari organismi di vigilanza
preposti (vedi approfondimento a fondo pagina).
I miei valori
Sono una persona precisa e meticolosa. Sono paziente, mi piacciono le sfide e risolvere i problemi,
ottimizzare le tempistiche e semplificare le situazioni, per puntare all'obiettivo
fissato.
Lavorando in Team
con mio padre Maurizio
e mio fratello Giulio
offriamo ai nostri Clienti la competenza, l'esperienza e l'energia necessari per accompagnarli e supportarli nelle loro scelte finanziarie.
Il nostro principale obiettivo è quello di soddisfare al meglio le richieste dei nostri Clienti, diventando i loro interlocutori di riferimento, in modo da costruire un rapporto di investimento e fiducia
che duri negli anni.
Il mio lavoro ed il mio ruolo
In qualità di consulente finanziario e patrimoniale, aiuto le persone a risparmiare
nel tempo, investire
in maniera efficiente e proteggere
i capitali accumulati.
Spiego, con onestà intellettuale, che non si può guadagnare sempre e senza rischio: bisogna imparare ad investire consapevolmente
e trovare le soluzioni
più adatte alla specifica esigenza.
Facendo parte di una realtà indipendente, a differenza dei competitor (tra i quali banche ed assicurazioni), non ricevo imposizioni "dall'alto" su cosa proporre ai miei Clienti e non ho quindi dei "budget di vendita", che potrebbero generare dei palesi conflitti di interessi, ma ho la totale libertà
di decidere insieme ai miei Clienti come investire i loro soldi.
In aggiunta a questo, c'è un perfetto allineamento di interessi ed obiettivi tra Clienti, Consulenti e Gestione,
dato che il guadagno dei Consulenti è proporzionato ai portafogli d'investimento che seguono, e allo stesso modo anche Azimut guadagna in base ai patrimoni che gestisce: pertanto ho tutto l'interesse nel proteggere, tutelare
e dare rendimento agli investimenti dei miei Clienti, creando così un perfetto circolo virtuoso.
La storia
1984: con mia madre incinta di me, mio padre Maurizio decise
di lasciare il lavoro in banca (considerato estremamente sicuro e ben pagato
per l'epoca) per diventare consulente finanziario
e diventare “capo di sé
stesso”.
Dopo 25 anni e tante soddisfazioni in Fideuram, vista la
crescente "bancarizzazione" e le pressioni su cosa si dovesse (o non
si dovesse) proporre ai Clienti, decise (d'accordo con i colleghi di
Borgomanero) di cercare una nuova realtà dove poter essere libero
di lavorare
per i propri Clienti, senza imposizioni o budget: così è nata l'agenzia Azimut
di Borgomanero, alla quale si sono aggiunti nel tempo diversi consulenti.
Dopo la laurea magistrale
in Economia con indirizzo Intermediari
finanziari, ho lavorato 4 anni prima nell’Ufficio Studi
di Azimut a
Milano e 4 anni dopo nell’ufficio Risk Management
Azimut in Lussemburgo.
Grazie a queste esperienze ho conosciuto “dietro le quinte” la società, i
prodotti ed il lavoro di Gestori e Analisti, costruendo così un forte bagaglio
di competenze tecniche, tutt’oggi indispensabili per offrire la mia
migliore consulenza.
Nel 2017 sono entrato a far parte dell’Agenzia di
Borgomanero, dove tutt’oggi lavoro in team con mio padre Maurizio
e mio
fratello Giulio.
Perchè Azimut
Azimut
è la più grande società di gestione del risparmio italiana
indipendente; questa indipendenza da gruppi Bancari, Assicurativi ed Industriali permette di evitare conflitti di interesse, non avendo un “padrone” che imponga cosa fare e cosa non fare, concentrandosi esclusivamente sugli interessi e gli obiettivi di investimento condivisi con i Clienti.
La struttura, unica in Italia, unisce la Gestione dei prodotti finanziari con la distribuzione attraverso una rete di oltre 1800 consulenti finanziari, offrendo un’ampia diversificazione settoriale e geografica, anche grazie alla presenza internazionale
in ben 18 paesi, e garantendo al contempo la liquidabilità
degli investimenti dei nostri Clienti in qualsiasi momento.
Azimut, fondata nel 1989, è quotata alla Borsa di Milano dal 2004 e il titolo Azimut fa parte del principale listino italiano, l’indice FTSE MIB.
